Инвестсоветник ПРО – это услуга, в рамках которой вы получаете:
-
Профессиональные индивидуальные инвестиционные рекомендации
-
Возможность алгоритмической ребалансировки вашего инвестиционного портфеля
ПАО Банк Синара окажет помощь в достижении ваших инвестиционных целей наиболее эффективным способом и в полном соответствии с вашей способностью и желанием принимать риски, а также иными специфическими обстоятельствами, накладывающими ограничения на действия инвестиционного советника в процессе предоставления инвестиционных рекомендаций.
Особенности:
-
Инвестиционное консультирование в соответствии с вашими целями
-
Возможность заключения нескольких договоров об инвестиционном консультировании с целью получения индивидуальных инвестиционных рекомендаций в рамках разных целей инвестирования одновременно
-
Инвестиционное профилирование под каждую цель инвестирования
-
Формирование инвестиционным советником для каждой цели инвестирования модельного портфеля, который позволит достичь ее наиболее эффективным способом в строгом соответствии с инвестиционным профилем клиента
Вам подойдет услуга, если вы:
-
Физическое лицо — налоговый резидент РФ
-
Имеете брокерский счёт в ПАО Банк Синара
-
Получили статус квалифицированного инвестора в ПАО Банк Синара
-
Владеете активами не менее 3 млн. рублей
Что делает инвестиционный советник:
-
Проводит инвестиционное профилирование для определения инвестиционной цели клиента и риск-профиля в контексте каждой инвестиционной цели
-
Формирует в рамках каждого инвестиционного профиля модельный инвестиционный портфель
-
Проверяет соответствие вашего фактического портфеля параметрам модельного портфеля и риск-ограничениям инвестиционного профиля
-
Формирует индивидуальные инвестиционные рекомендации и предоставляет возможность их исполнения в рамках брокерского обслуживания
Инвестиционные цели и профили
Инвестиционные цели клиентов:
-
Приумножить капитал
-
Получать стабильный регулярный доход
-
Сделать крупную покупку
-
Оплатить обучение
-
Сформировать пенсию
Инвестиционные профили клиентов:
-
Консервативный
-
Осторожный
-
Сбалансированный
-
Агрессивный
Инвестиционные цели, стратегии и рынки
Приумножить капитал
-
Оптимизация структуры инвестиционного портфеля в рамках заданных структурных ограничений и ограничений на CVaRс решением задачи максимизации ожидаемой доходности на плоскости Ожидаемая доходность — CVaR
Получать стабильный регулярный доход
-
Создание периодических доходов в рамках требуемого графика, заданных структурных ограничений и ограничений на CVaRс минимально допустимой вероятностью и минимально возможной суммой первоначальных инвестиций
Сделать крупную покупку
-
Создание требуемой по окончании горизонта инвестирования стоимости инвестиционного портфеля в рамках заданных структурных ограничений и ограничений на CVaRс минимально допустимой вероятностью и минимально возможной суммой первоначальных инвестиций
Оплатить обучение или сформировать пенсию
-
Создание по прошествии периода аккумуляции периодических доходов в рамках требуемого графика, заданных структурных ограничений и ограничений на CVaRс минимально допустимой вероятностью и минимально возможной суммой первоначальных инвестиций
Рынки:
-
Фондовый рынок ПАО Московская Биржа, ПАО СПБ Биржа
-
Валютный рынок ПАО Московская биржа
Базовая валюта портфеля:
-
Российский рубль
Как подключить
Открыть брокерский счет в ПАО Банк Синара. Сделать это можно дистанционно через Личный кабинет или в одном из премиальных дополнительных офисов Банка.
После получения извещения об открытии брокерского счета, выбрать в Личном кабинете смену текущего тарифного плана в рамках брокерского обслуживания и отправить заявку на звонок менеджеру. С вами свяжется наш сотрудник.
Пройти в ПАО Банк Синара процедуру признания лица квалифицированным инвестором и получить статус квалифицированного инвестора.
Пройти инвестиционное профилирование, ответив на вопросы Анкеты в Личном кабинете.
Выбрать тарифный план в рамках инвестиционного консультирования.
Ответить на дополнительные вопросы для определения оптимальной структуры Модельного портфеля в Личном кабинете.
Подписать заявление на изменение условий брокерского обслуживания и оферту на заключение Договора на оказание услуг по инвестиционному консультированию и консалтинговых услуг по инвестированию в альтернативные инструменты.
Как работает
Генерация прогнозов ценовой динамики и периодических выплат по финансовым инструментам с помощью моделей машинного и глубокого обучения и/или использование рекомендаций аналитиков.
Поиск оптимального модельного портфеля для каждого инвестиционного профиля, ретроспективный тест алгоритмов управления и Монте-Карло симуляция будущих результатов.
Сравнение фактических портфелей с модельными, контроль структурных и риск-ограничений, подготовка планов ребалансировки.
Формирование индивидуальных инвестиционных рекомендаций на основании планов ребалансировки.
Отправка клиентам push-уведомлений или смс-сообщений о размещении индивидуальных инвестиционных рекомендациях со ссылкой на страницу в личном web-кабинете, где они представлены и есть возможность их согласовать.
Предоставление возможности исполнения согласованных клиентами индивидуальных инвестиционных рекомендаций в рамках брокерского обслуживания.
Отправка клиентам push-уведомлений или смс-сообщений о статусе исполнения индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Риск-менеджмент и отчетность
Каждую торговую сессию осуществляется:
-
пре и пост-трейд контроль
-
контроль на максимально допустимый размер заявки, кратность лотам и т.д.
Каждую торговую сессию в предустановленное время осуществляется контроль за:
-
соблюдением структурных ограничений, накладываемых инвестиционным профилем на портфель клиента
-
соблюдением ограничения на 30-ти дневный CVaR* портфеля клиента с учётом финансового результата, накопленного с начала текущего отчётного периода
При возникновении хотя бы одного нарушения клиенту направляется индивидуальная инвестиционная рекомендация для его устранения
Маржинальные позиции не допускаются
Клиенту в личном кабинете доступны:
-
брокерская отчетность
-
история предоставленных индивидуальных инвестиционных рекомендаций
-
история исполнения согласованных индивидуальных инвестиционных рекомендаций со ссылками на реестр торговых заявок
Сколько стоит
Расчёт вознаграждения в % от стоимости активов в рамках тарифного плана «Инвестсоветник ПРО Актив»:
В % ГОДОВЫХ
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОФИЛЬ
Интервал изменения стоимости активов Клиента, в руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
от
3
до
10
млн ₽
0,85
%
1,10
%
1,50
%
2,00
%
от
10
до
30
млн ₽
0,75
%
1,00
%
1,35
%
1,80
%
от
30
млн ₽
0,65
%
0,90
%
1,20
%
1,60
%
Фиксированная сумма вознаграждения в рамках тарифного плана «Инвестсоветник ПРО Фикс»:
Инвестиционный профиль
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
125 000
₽/квартал
170 000
₽/квартал
225 000
₽/квартал
300 000
₽/квартал
Комиссия удерживается с клиента раз в календарный квартал.
Вознаграждение по тарифам «Инвестсоветник ПРО Актив» и «Инвестсоветник ПРО Фикс» рассчитывается ежедневно.
Начисление и списание производится в течение 5 рабочих дней с даты окончания календарного квартала.
Начисление и списание производится в течение 5 рабочих дней с даты окончания календарного квартала.
Расчет вознаграждения от финансового результата в рамках тарифного плана «Инвестсоветник ПРО Успех»:
Ставка management fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения стоимости активов Клиента, в руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
0,70
%
0,80
%
0,90
%
1,00
%
от
10
до
30
млн ₽
0,60
%
0,70
%
0,80
%
0,90
%
от
30
млн ₽
0,50
%
0,60
%
0,70
%
0,80
%
Ставка success fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения max (Среднеинвестированная сумма, стоимость активов), руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
12,00
%
14,00
%
18,00
%
21,00
%
от
10
до
30
млн ₽
10,00
%
12,00
%
15,00
%
18,00
%
от
30
млн ₽
8,00
%
10,00
%
12,00
%
15,00
%
Комиссия удерживается с клиента раз в календарный квартал
Management Fee по тарифу «Инвестсоветник ПРО Успех» рассчитывается ежедневно, а Success Fee – ежеквартально. Начисление и списание Management Fee производится в течение 5 рабочих дней с даты окончания календарного квартала, а Success Fee – в течение 15 рабочих дней с даты окончания календарного квартала. Расчет Success Fee осуществляется с условием high-water mark, т.е. рассчитывается только с величины финансового результата за календарный квартал, превышающей максимальный финансовый результат за все предыдущие кварталы непрерывного подключения клиентом тарифа «Инвестсоветник ПРО Успех».
*Приведенная информация о тарифах Банка за услугу Инвестсоветник ПРО не является исчерпывающей. Вознаграждение рассчитывается в порядке, установленном в приложении № 2 к Договору об оказании услуг по инвестиционному консультированию и консалтинговых услуг по инвестированию в альтернативные инструменты с учетом указанных значений. За более подробной информацией и описанием тарифных планов Клиенту следует обратиться на соответствующий раздел сайта или к сотрудникам Банка.
Тарифные планы партнеров
Тариф «Инвестсоветник Высота»
Данный тарифный план предполагает инвестирование в российский рынок ценных бумаг в стратегию независимого автора и его модели выбора эмитентов.
Стратегия работает по принципу секторальной и отраслевой диверсификации для снижения рисков на одного эмитента. Выбор инструментов осуществляется с помощью фундаментального анализа, выбор момента для покупки инструментов и фиксации прибыли - с помощью технического анализа.
В зависимости от инвестиционного профиля клиента в портфель подбираются инструменты для инвестирования в ценные бумаги российских компаний (облигации, облигации + акции, акции), которые демонстрируют стабильную динамику лучше рынка.
Стратегия работает по принципу секторальной и отраслевой диверсификации для снижения рисков на одного эмитента. Выбор инструментов осуществляется с помощью фундаментального анализа, выбор момента для покупки инструментов и фиксации прибыли - с помощью технического анализа.
В зависимости от инвестиционного профиля клиента в портфель подбираются инструменты для инвестирования в ценные бумаги российских компаний (облигации, облигации + акции, акции), которые демонстрируют стабильную динамику лучше рынка.
Ставка management fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения стоимости активов Клиента, в руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
0,5
%
0,6
%
0,7
%
1,00
%
от
30
млн ₽
0,5
%
0,6
%
0,7
%
1,00
%
от
10
до
30
млн ₽
0,5
%
0,6
%
0,7
%
1,00
%
Ставка success fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения max (Среднеинвестированная сумма, стоимость активов), руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
8,00
%
10,00
%
12,00
%
17,00
%
от
30
млн ₽
8,00
%
10,00
%
12,00
%
17,00
%
от
10
до
30
млн ₽
8,00
%
10,00
%
12,00
%
17,00
%
Тариф «Инвестсоветник Классика»
Стратегии на данном тарифном плане придерживаются принципов классического инвестирования в инструменты фондового рынка с целью получения дохода от роста стоимости ценных бумаг, выплат купонов и дивидендов. Основные принципы работы – это применение портфельного метода инвестирования для сокращения рисков, а также принцип выбора качественных активов.
Облигации отбираются по множеству критериев (от доходности, типа купонов и срока погашения, до кредитного качества и устойчивости бизнес модели эмитента без учета её размера и поддержки собственника).
В отборе акций основная ставка делается на ценные бумаги со стабильными и высокими дивидендами и, на малую долю портфеля, акции эффективных компаний, недооцененных рынком по финансовым показателям.
Облигации отбираются по множеству критериев (от доходности, типа купонов и срока погашения, до кредитного качества и устойчивости бизнес модели эмитента без учета её размера и поддержки собственника).
В отборе акций основная ставка делается на ценные бумаги со стабильными и высокими дивидендами и, на малую долю портфеля, акции эффективных компаний, недооцененных рынком по финансовым показателям.
Ставка management fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения стоимости активов Клиента, в руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
1,2
%
1,2
%
1,2
%
1,2
%
от
10
до
30
млн ₽
1,2
%
1,2
%
1,2
%
1,2
%
от
30
млн ₽
1,2
%
1,2
%
1,2
%
1,2
%
Ставка success fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения max (Среднеинвестированная сумма, стоимость активов), руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
5,00
%
10,00
%
10,00
%
10,00
%
от
10
до
30
млн ₽
5,00
%
10,00
%
10,00
%
10,00
%
от
30
млн ₽
5,00
%
10,00
%
10,00
%
10,00
%
Тариф «Инвестсоветник О3»
Стратегия предусматривает инвестирование в диверсифицированный по отраслям и кредитному риску портфель российских рублевых облигаций, выпущенных как государственными, так и корпоративными заемщиками, и российских акций.
Цель стратегии - показать доходность существенно выше инфляции и банковского депозита и при этом минимизировать как кредитный, так и рыночный риски. Стратегия предполагает тщательный отбор эмитентов и активное управление рыночным риском в зависимости от конъюнктуры рынка.
Цель стратегии - показать доходность существенно выше инфляции и банковского депозита и при этом минимизировать как кредитный, так и рыночный риски. Стратегия предполагает тщательный отбор эмитентов и активное управление рыночным риском в зависимости от конъюнктуры рынка.
Ставка management fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения стоимости активов Клиента, в руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
2,5
%
2,5
%
2,5
%
2,5
%
от
10
до
30
млн ₽
2,5
%
2,5
%
2,5
%
2,5
%
от
10
до
30
млн ₽
2,5
%
2,5
%
2,5
%
2,5
%
Ставка success fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения max (Среднеинвестированная сумма, стоимость активов), руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
15,00
%
15,00
%
15,00
%
15,00
%
от
10
до
30
млн ₽
15,00
%
15,00
%
15,00
%
15,00
%
от
30
млн ₽
15,00
%
15,00
%
15,00
%
15,00
%
Тариф «Инвестсоветник Интелквант»
Данный тарифный план предполагает инвестирование в российский рынок ценных бумаг в сопровождении независимого инвестиционного советника и его авторской модели селекции эмитентов на основе количественных методов. Независимый инвестиционный советник состоит в реестре ЦБ РФ.
Стратегия нацелена на долгосрочный абсолютный прирост капитала за счет инвестирования в акции российских компаний, которые демонстрируют стабильную динамику лучше рынка. При формировании портфеля учитывается динамика как традиционно фундаментальных факторов, так и количественных показателей компаний, доходности которых лучше объясняются индивидуальными особенностями. Ребалансировка портфеля происходит 1 раз в месяц при условии типичной корреляции активов и в отсутствии рыночной турбулентности.
Стратегия нацелена на долгосрочный абсолютный прирост капитала за счет инвестирования в акции российских компаний, которые демонстрируют стабильную динамику лучше рынка. При формировании портфеля учитывается динамика как традиционно фундаментальных факторов, так и количественных показателей компаний, доходности которых лучше объясняются индивидуальными особенностями. Ребалансировка портфеля происходит 1 раз в месяц при условии типичной корреляции активов и в отсутствии рыночной турбулентности.
Ставка management fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения стоимости активов Клиента, в руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
2,00
%
2,00
%
2,00
%
2,00
%
от
10
до
30
млн ₽
2,00
%
2,00
%
2,00
%
2,00
%
от
30
млн ₽
2,00
%
2,00
%
2,00
%
2,00
%
Ставка success fee (в % годовых)
В % ГОДОВЫХ
Инвестиционный профиль
Интервал изменения max (Среднеинвестированная сумма, стоимость активов), руб.
Консервативный
Осторожный
Сбалансированный
Агрессивный
до
10
млн ₽
10,00
%
10,00
%
10,00
%
10,00
%
от
10
до
30
млн ₽
10,00
%
10,00
%
10,00
%
10,00
%
от
30
млн ₽
10,00
%
10,00
%
10,00
%
10,00
%
Подключить услугу Инвестсоветник ПРО
Контакты
Нефедов Алексей Александрович
директор департамента
e-mail: nefedovaa@sinara-finance.ru
e-mail: nefedovaa@sinara-finance.ru
Стоянов Андрей Борисович
начальник управления
e-mail: stoyanovab@sinara-finance.ru
e-mail: stoyanovab@sinara-finance.ru
При возникновении вопросов будем рады ответить на них
